المحافظ الاستثمارية .

المقدمة :

المحفظة الاستثمارية هي عبارة عن سلة من الأصول التي يمكنها الاحتفاظ بأسهم وسندات

وأموال وما إلى ذلك، ويهدف المستثمرون إلى تحقيق عائد من خلال مزج هذه الأوراق المالية

بطريقة تعكس مدى تحملهم للمخاطر وأهدافهم المالية ،

ولهذا في ذلك المقال سنوضح نحن فريق شبكة مقالة كيف يمكنك انشاء محافظ استثمارية.

 اولاً: ما هي المحافظ الاستثمارية 

هي اداة مركبة من ادوات الاستثمار ذلك لانه تتكون من اصلين يكون الهدف

منها المحافظة علي القيمة السوقية والمحافظة علي القيمة الاجمالية للثروة

وتحقيق العائد بالتالي  هي سلة من الأصول التي يمكنها الاحتفاظ بأسهم وسندات وأموال وغيرها

يهدف المستثمرون إلى تحقيق عائد من خلال خلط هذه الأوراق المالية بطريقة تعكس

تحمل المخاطر والأهداف المالية تحتوي المحفظة الاستثمارية على مجموعة مختارة

من الاستثمارات تشمل الخيارات الشائعة الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والعملات،

ولكن قد تتضمن محفظة الاستثمار أيضا المزيد من الأصول الباطنية.

اهمية طرق الاستثمار و الخطوات كمتداول فوركس

المحافظ الاستثمارية .

ثانياً:- انواع المحافظ الاستثمارية

• المحافظ الخاصة – محافظ العملاء

هي محافظ مؤسسات عامة استثمارية مشكلة سلفا من ادوات استثمارية

متنوعة على شكل صناديق مشتركة وقد تكون على شكل شركات استثمارية

ذات أسهم مطروحة للاكتتاب العام وفي هذه الحالة يكون المستثمر مشارك

في راس المال وتقسم المحافظ بناء على الادوات المستخدمة فيها إلى :-

• محافظ الادوات النقدية
• محافظ العملات الاجنبية.

محافظ الأدوات النقدية :-

مثل الاسهم والسندات شهادات الايداع واسناد القروض والاوراق المستحدثة

والمعادن الثمينة والاستثمارات البديلة

• الأسهم

الاسهم هي المكون الأكثر شيوعا لمحفظة الاستثمار يشيرون إلى جزء أو حصة

من شركة من الشركات المساهمة فقط هذا يعني أن مالك الأسهم هو مالك جزء

من الشركة يعتمد حجم حصة الملكية على عدد الأسهم التي يمتلكها الأسهم هي

مصدر دخل لأنه عندما تحقق الشركة أرباحًا فإنها تشارك جزءًا من الأرباح من خلال

توزيعات الأرباح على مساهميها أيضًا عند شراء الأسهم يمكن أيضًا بيعها بسعر أعلى اعتمادًا على أداء الشركة.

• السندات

عندما يشتري المستثمر السندات  فإنه يقرض المال لمصدر السندات 

مثل الحكومة أو الشركة أو الوكالة يأتي السند بتاريخ استحقاق 

مما يعني أن تاريخ إعادة المبلغ الأساسي المستخدم لشراء السند مع الفائدة مقارنة بالأسهم 

لا تشكل السندات نفس القدر من المخاطر  لكنها تقدم عوائد محتملة أقل.

• الاستثمارات البديلة

يمكن أيضًا تضمين الاستثمارات البديلة في محفظة الاستثمار قد تكون أصولا يمكن

أن تنمو قيمتها وتتضاعف  مثل الذهب والنفط والعقارات عادة ما يتم تداول الاستثمارات

البديلة على نطاق واسع أقل من الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات.

• المعادن الثمينة

فهي بشكل اساسي من الذهب والفضة ومن المعروف ان استخدام الذهب قديم جدا

واستخدام كعملة وبعد ذلك حلت تدريجيا  العملات الورقية محل العملة الذهبية.

 المحافظ الاستثمارية في الفوركس

محافظ العملات الاجنبية :-

وتتكون من:-

• المحفظة النقدية

تتكون من مزيج من ودائع او شهادات يداع بالعملات الاجنبية او شهادات ايداع

بالعملات الاجنبية المختلفة تقدرقيمتها بماشة الف دولار فما فوق.

• المحفظة المركبة

تتكون من مزيج من العملات الاجنبية مستثمرة في اوراق نقدية واوراق مالية مختلفة

مخررة بالعملات الاجنبية وتقدر قيمتها بمليون دولار فما اكثر

ثالثاً:- مزايا المحفظة الاستثمارية

تخفيف المخاطر

تتمثَّل الفكرة الأساسية لإنشاء المحافظ الاستثمارية في تقليل المخاطر مع استمرارية

العوائد المحتملة نتيجة لذلك فإن عوائد الأصول الفردية التي كنت ستستثمر فيها قد

تكون أعلى في بعض السنوات إلّا أنَّ محفظتك ستوفِّر مقاومة قوية خلال الأوقات الصعبة وتوفر عوائد ثابتة خلال أوقات متنوعة.

تحقيق التنوع

تتكون المحفظة الاستثمارية المدروسة جيدًا من عدد كبير من فئات الأصول التي

لا علاقة لها ببعضها البعض أو التي ترتبط سلبا ببعضها البعض. على سبيل المثال،

إذا كانت لديك محفظة تحتوي على عددٍ كبير من الأسهم، فإن امتلاك نسبة صغيرة

من الذهب في المحفظة الاستثمارية من شأنه أن يساعدك بشكل جيد في التخفيف

من المخاطرنتيجة لذلك تكمن أهمية تنويع المحفظة في قدرتها على مكافحة التقلبات بسهولة والحفاظ على أموالك من أي مخاطر.

الاستثمار الافضل بمبلغ بسيط : 3 طرق لاستثمار مبلغ صغير

 الأسلوب المنهجي

 يُشير الأسلوب المنهجي في المحافظ الاستثمارية إلى العملية الشاملة التي

يتم اتباعها في تصميم وإدارة المحافظ الاستثمارية وبالتالي هذا يعني إن هذا الأسلوب على

عملية تحليل متعددة الأوجه والمراحل والتي تشمل العديد من الخطوات المختلفة

والمتداخلة ويهدف الأسلوب المنهجي إلى تحقيق الأهداف المالية للمستثمرين

من خلال تقليل المخاطر وزيادة العوائد يتمثَّل المعيار الأساسي لأفضل محفظة

استثمارية في اتباع نهج منتظم طوال الوقت. على سبيل المثال إذا كنت مستثمرًا

في غضون ذلك تعتمد على قيمة الأصول فلا يجب عليك الاستثمار في الشركات القائمة على النّمو

دون فهم التداعيات. يتم إنشاء المحفظة الاستثمارية وتقييمها بانتظام للتَّحقّق من عامل المخاطرة ومُراقبة أداء الأصول التي تشملها.

حصانة أعلى ضد الأزمات الخارجية

 تعتمد المحافظ الاستثمارية على توزيع الأموال على عدة أصول مالية مختلفة

ومتنوعة وبالتالي عندما يتعرض أحد الأصول للتباطؤ أو الانخفاض في الأداء بسبب

بعض الأزمات الخارجية يتم تعويض هذا الانخفاض من خلال الأصول الأخرى التي

تتأثر بشكلٍ مختلف بالإضافة إلى ذلك تتم إعادة التوازن للمحافظ الاستثمارية بشكلٍ

دوري وفقا لتغيرات الأسواق والظروف الاقتصادية وبالتالي يتم تحويل الأموال من الأصول

التي تأثَّرت سلبا إلى الأصول التي يتوقع أن تتأثر إيجابا في المستقبل 

باختصار تعتبر المحافظ الاستثمارية حصانة أعلى ضد الأزمات الخارجية

لأنَها تعتمد على التنويع وإعادة التوازن والتحليل المالي والهدف الطويل الأجل.

وهذه العوامل تجعلها قادرة على تحمّل الصدمات الاقتصادية والتقلبات السوقية وتحقيق العوائد المستقرة على المدى الطويل.

التحليل المالي

والأهم من ذلك كله ، تتضمن المحافظ الاستثمارية تحليل ماليا دوريا للأصول المالية الموجودة

فيها مما يساعد على تحديد الأصول ذات الجودة العالية والتي يمكنها تحمل

الأزمات الاقتصادية والتقلبات السوقية على المدى الطويل وبالتالي يمكن للمستثمرين

اتِّخاذ القرارات المناسبة في الوقت المناسب لتقليل المخاطر وزيادة العوائد.

رابعاُ:- خطوات بناء المحفظة الاستثمارية

لإنشاء محفظة استثمارية جيدة  يجب على المستثمر  مراعاة الخطوات التالية.

• تحديد الهدف من المحفظة
• تقليل معدل دوران الاستثمار : يحب بعض المستثمرين الاستمرار في شراء الأسهم
  ثم بيعها خلال فترة زمنية قصيرة جدًا عليهم أن يتذكروا أن هذا يزيد من تكاليف المعاملات
  أيضًا  تستغرق بعض الاستثمارات وقتا قبل أن تؤتي ثمارها في النهاية.
• لا تنفق الكثير على أحد الأصول  كلما ارتفع سعر الحصول على الأصل
  زادت نقطة التعادل لذلك  كلما انخفض سعر الأصل  زادت الأرباح المحتملة.
• لا تعتمد على استثمار واحد  فالمفتاح إلى محفظة ناجحة هو تنويع الاستثمارات.
  عندما تكون بعض الاستثمارات في حالة انخفاض  قد يكون البعض الآخر في ارتفاع
  يساعد امتلاك مجموعة واسعة من الاستثمارات على تقليل المخاطر الإجمالية للمستثمر.
• واخيرا عندما تقوم ببناء محفظتك الاستثمارية  فكر جيدًا في تخصيص الأصول
  تأكد من أنه يلتزم بتحمل المخاطر هذه هي الطريقة التي يمكنك بها التعامل مع تقلبات السوق بشكل جيد.

خامساً:- امثلة علي المحافظ الاستثمارة

اولا :- Invest.MT5 حيث يمكنك الاستثمار في الاسهم وصناديق الاستثمار المتداولة و

الصناديق المتداولة في البورصة مع 15 من أكبر البورصات العالمية.

يمكنك فتح محفظة استثمارية بحد أدنى للإيداع يبلغ 1 دولار فقط لا يوجد حد أدنى للإيداع

عبر التحويلات المصرفية و هي بدون عمولة وقد تستغرق ما يصل إلى ثلاثة أيام يمكنك

أيضاً إيداع الأموال بدون عمولة باستخدام بطاقة Visa أو بطاقة Mastercard بالإضافة

إلى PayPal و Klarna و iDEAL والمزيد حسب منطقة إقامتك

في الختام ، المحافظ الوطنية مثل ثاندر لتداول الاسهم في مصر محفظة بيانسية لتدول الاوراق المالية .

سادساً:-كيفية بناء محفظة استثمارية باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة

فإن تخصيص الأصول هو كيفية توزيع الأموال في محفظتك عبر فئات الأصول المختلفة.

يعتمد أفضل تخصيص للأصول لمحفظتك على العديد من العوامل. إذا كنت بدأت للتو ،

فيجب عليك اختيار مستشار مالي لمساعدتك على فهم كيف يمكن أن تؤثر الاستثمارات المختلفة عليك.

عندما تفكر في تخصيص الأصول ، ضع في اعتبارك أن فئات الأصول مقسمة إلى فئات أصغر.

كل منها يستجيب بشكل مختلف لظروف السوق. على سبيل المثال ،

تختلف الأسهم بشكل كبير من شركة إلى أخرى. هذا هو السبب في أن الناس

يجمعون الاستثمارات المتشابهة معًا. هذا شائع بشكل خاص مع الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

و لذلك هو صندوق يتضمن عددًا من الأسهم المماثلة. قد يعني هذا الأسهم

من قطاع معين من الاقتصاد أو حتى الأسهم من بلدان مختلفة.

يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الاستثمار فقط في الشركات الكبيرة الراسخة

أو فقط في الشركات الصغيرة ذات إمكانات النمو العالية.

سيؤدي الاستثمار في أنواع متعددة من صناديق الاستثمار المتداولة إلى تنويع

استثماراتك الإجمالية في الأسهم ، لأنك ستضع الأموال في صناديق تتصرف

بشكل مختلف في ظروف اقتصادية معينة. يستثمر معظم مستشاري الروبوتات أموال عملائهم في صناديق الاستثمار المتداولة.

لذلك عندما تفكر في استثماراتك ، ينصح المستشارون الماليون بإنشاء محفظة استثمارية متنوعة.

هذا يعني الاستثمار في فئات أصول متعددة. كما يعني أيضًا اختيار خيارات متنوعة ضمن فئة الأصول الفردية.

تعريف صناديق الاستثمار وأنواعها

الخاتمة :-

فى نفس السياق عندما تقوم ببناء محفظتك الاستثمارية ، فكر جيدًا في تخصيص الأصول الخاصة بك.

تأكد من أنه يلتزم بالمخاطرة، فهذه هي الطريقة التي يمكنك بها التعامل مع تقلبات السوق بشكل جيد.

بعض فئات الأصول ، مثل الأسهم ، تكون بشكل عام أكثر تقلبًا ، وفي الوقت نفسه ،

تعتبر الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات وشهادات الإيداع استثمارات أكثر أمانًا،

وفكر أيضًا في أفقك الزمني أو الوقت الذي يجب أن تستثمره قبل أن تحتاج بالفعل إلى هذا المال.

ختاماً، نكون وصلنا الى نهاية المقال ، فإذا اعجبك يمكنك مشاركته على مواقع التواصل الاجتماعي مع اصدقائك.

المصادر:-

http://ما هي المحفظة الاستثمارية ؟ وما هي عناصرها وأنوعها ؟ وكيف أبني محفظة استثمارية متكاملة وناجحة

http://كل ما تحتاج معرفته عن المحفظة الاستثمارية وأنواعها تصفح على موقع فرصة