تعريف مبادلة النقد الأجنبي
نبذه عن مبادلة النقد الأجنبي
معلومات عن مبادلة النقد الأجنبي
في ميدان دفع المورد المالي ، و الاستبدال في سوق الإنتقاد الأجنبي ، وتبادل الأوراق النقدية ، أو مبادلة FX وهي فرصة الشراء في وقت واحد و البيع بأحجام مشابهة
عقد المبادلة: وهو اتفاق بين اثنين من احزاب التبادل و التدفق النقدي بعملة واحدة ضد وجود تدفق نقدي بعملة أخرى وفقا لما يتحدد مسبقا طبقا للشروط والأحكام .
الهيكل
يتكون مقايضة النقد الأجنبي إلى :
صفقة الصرف الأجنبي
معاملة صرف العملات الأجنبية الآجلة .
ويتم تنفيذ لهذين النوعين في وقت واحد من نفس الكمية ، وبالتالي يمكن التعويض عن بعضها البعض .
تحدث معاملات الصرف الأجنبي إلى الأمام إذا كان كل من الشركات لديها عملة الاحتياجات الأخرى والتي تمنع سلبية مخاطر الصرف الأجنبي لأي من الطرفين . المعاملات الفورية النقدية الأجنبية المماثلة ، تعمل على إحالة معاملات الصرف الأجنبي من حيث كيفية الاتفاق عليها ، ومع ذلك انه يتم التخطيط لاجراء تاريخ محدد في المستقبل القريب جدا ، وعادة يكون في غضون الأسبوع نفسه .
الاستخدامات
الاستخدام الأكثر شيوعا لل مبادلات النقد الأجنبي للمؤسسات لتمويل أرصدة النقد الأجنبي .
يحدث الاستقرار مرة واحدة في صفقة الصرف الأجنبي ، ليتم ترك الحامل مع الموقف الإيجابي في العملة الواحدة ، و الموقف السلبي ( أو القصير ) في البلد الآخر . من أجل الجمع أو الدفع لأي فائدة على هذه الأرصدة الأجنبية ، في نهاية كل يوم يتم إغلاق المؤسسات بالأرصدة الخارجية مع إعادتها في اليوم التالي . للقيام بذلك فإنها عادة ما تستخدم للمقايضة ، وشراء ( أو بيع ) الكمية الأجنبية في التسوية ، ليفعل العكس ، وبيع (أو شراء ) لإعادته التسوية بعد اليوم .
يشار إلى الفائدة التي تم جمعها أو المدفوعة في كل ليلة إلى مبلغ تكلفة الشراء بالاقتراض . كما يصبح تجار العملة لنعرف الكم التقريبي مع عقد موقف العملة ، ليتم وضع الصفقات المحددة على هذا الأساس ؛ ويشار إلى هذه الصفقات بأنها صفقات الشراء بالاقتراض .
يمكن للشركات أيضا استخدامها ل تجنب مخاطر الصرف الأجنبي .
على سبيل المثال:
قد تكون الشركة البريطانية تتعامل باليورو في المبيعات بأوروبا ولكنها تعمل في المقام الأول في بريطانيا باستخدام GBP الجنيه الاسترليني . ومع ذلك ، فهم يعرفون أنهم بحاجة للدفع إلى الشركات المصنعة لها في أوروبا في خلال شهر واحد .
أنهم يستطيعوا طبع SPOT لبيع اليورو وشراء الجنيه الاسترليني GBP لتغطية نفقاتهم في بريطانيا ، ومن ثم في شهر واحد يكون SPOT في شراء اليورو و بيع الجنيه الاسترليني GBP لدفع شركائها التجاريين في أوروبا .
ومع ذلك ، فإن هذا يعرضهم لمخاطر العملات الأجنبية . إذا كان لدى البريطانيين ورطة مالية في سعر صرف اليورو مقابل الجنيه الاسترليني ، فإنهم قد يضطروا إلى إنفاق الكثير من الجنيه الاسترليني GBP للحصول على نفس الكمية من اليورو .
وبالتالي فإن بيع اليورو و شراء الجنيه الاسترليني GBP على SPOT وفي وقت واحد لشراء اليورو و بيع الجنيه الاسترليني GBP خلال الشهر واحد . مما يقلل بشكل ملحوظ من خطر تعرضهم لأنها تعرف أنها لن تكون قادرة على شراء اليورو ، في حين انه لا يزال قادر على استخدام المال ل معاملاتهم المحلية في هذه الأثناء .
يجب عدم الخلط بين مبادلة النقد الأجنبي مع تبادل العملات ، وهي المعاملات النادرة والموجودة على المدى الطويل ، والتي تحكمها مجموعة مختلفة من القواعد .
