- مخاطر الحساب
- إدارة مخاطر الفوركس
- وقف الخسائر وتحجيم الوضع
إدارة الأموال عادة ما تكون أهم عامل يحدد الربح الإجمالي أو الخسارة لاستراتيجيات تداول العملات الأجنبية في الفوركس، وكثيرا ما يتم التغاضي عن هذا الأمر، الذي يجب أن يقال مرارا وتكرارا أنه واحد من أساسيات التداول الرئيسية، إن إدارة الأموال في حد ذاتها لن تعطي المتداول ميزة رابحة – لأنه سيكون بحاجة إلى استراتيجيات جيدة للخروج من التجارة والدخول لها – ولكن من دون ممارسات إدارة الأموال الذكية، لن يرى المتداول ميزة الفوز المحتملة وإمكانات الربح الكاملة، بل سيكون حينها يخاطر بتحقيق خسارة كلية .
أساسيات إدارة الأموال في سوق الفوركس
هناك عنصران لإدارة الأموال يحتاج تجار الفوركس إلى التفكير فيهم بعناية وهم : مقدار مخاطرة الحساب لكل عملية تداول، ومقدار ما يجب أن يكون الحساب في خطر سواء تم قياسه إجمالا أم نوعا ما، ولا توجد بالضرورة إجابات صحيحة أو خاطئة في هذا الأمر، حيث أن الأفضل بالنسبة للمتداول سيعتمد إلى حد كبير على شهيته للمخاطرة، والتسامح بشأن الخسارة سواء كانت مؤقتة أو دائمة .
مخاطر الحساب
عند فتح صفقة فالمتداول يخاطر بالمال، حتى لو كان لديه نظام وقف الخسارة، فقد يعاني من انزلاق سلبي ويخسر أكثر مما تم حسابه، ومن الواضح أنه إذا كان لديه عدد كبير من الصفقات المفتوحة في نفس الوقت، فإنها قد تشكل معا مستوى غير مقبول من المخاطر، وبالمثل، إذا كان لديه الكثير من الصفقات المفتوحة التي يراهن جميعها على نفس العملة في نفس الاتجاه، فإنه يخاطر بخسارة مفاجئة تفوق ما هو مقبول، لذا يجب توخي الحذر الشديد عند المتاجرة في عملات مربوطة أو متوقفة، مقابل عملة أخرى من البنوك المركزية الخاصة بها .
كذلك عند تداول العملات أو الأدوات الأخرى ذات الارتباطات الإيجابية العالية، فقد يرغب المتداول في وضع حد على إجمالي الصفقات المفتوحة، التي ترتبط ارتباطا قويا بشكل إيجابي، ويصبح هذا الأمر أكثر أهمية إذا كان يتداول خارج نطاق الفوركس، على سبيل المثال فإن النفط والدولار الكندي ترتبط ارتباطا إيجابيا كبيرا، كما أن الحد الأقصى للمخاطر القصوى التي يجب استخدامها هو أمر متروك للمتداول، ولكن يجب أن يضع في اعتباره أنه بمجرد انخفاض حسابه بنسبة 25 %، فإنه يحتاج إلى زيادته بنسبة 33 %، فقط للرجوع إلى المكان الذي بدأ منه، وكلما انخفضت النسبة أكثر كلما أصبح الوضع أسوأ .
إدارة مخاطر الفوركس
لا بأس بالمخاطرة بمبالغ مختلفة في كل عملية تداول، ولكن يجب تحديد هذا بشكل منتظم، وهناك العديد من المتغيرات التي يجب أن تدخل في استراتيجيات تحديد الموقع لتجار الفوركس، ولكن يجب أولا احتساب نسبة المخاطر لكل تجارة، كنسبة مئوية من إجمالي حقوق المساهمين، ويمكن تحديد إجمالي حقوق المساهمين من خلال النظر إلى مبلغ النقد المحقق في الحساب، ويجب أن يفترض المتداول أسوأ سيناريو ” أي إمكانية أن كل صفقة مفتوحة سوف يخسرها ” .
وتميل استراتيجيات تداول العملات الأجنبية إلى تحقيق الفوز وخسارة الشرائط، وليس التوزيع المتساوي للنتائج، لذا فإن استخدام نسبة من الأسهم لتحديد حجم كل صفقة، يعني أن المتداول يخاطر أقل عندما يخسر، ويكسب المزيد عندما يربح، ولا يمكن أبدا القضاء تماما على حساب التداول، فقد يؤدي استخدام حجم حصة ثابتة أو مبلغ نقدي إلى مسح الحساب، أو على الأقل توقيفه في حالة انخفاض قد لا يتعافى منه مطلقا .
وقف الخسائر وتحجيم الوضع
يجب عدم تحديد وقف الخسارة كحد أدنى يمكن تحمله، على سبيل المثال، إذا كان المتداول لا يريد المخاطرة بأكثر من 20 دولارا لكل صفقة، ولكن الحد الأدنى لحجم الصفقة الذي سيسمح به الوسيط هو 1 دولار لكل نقطة، فهذا سبب سيء للغاية لاستخدام وقف خسارة 20 نقطة، وحجم عقد ثابت قدره 1 دولار لكل نقطة، ويجب حينها إما العثور على وسيط آخر، أو زيادة حجم الحساب إذا كان لدى المتداول ما يكفي من رأس المال المخاطر، أو العثور على استراتيجية تداول العملات الأجنبية التي تستخدم عادة 20 نقطة لوقف الخسائر، ومع ذلك من الطبيعي جدا تحديد خسائر وقف الخسارة عن طريق مقياس للتقلبات المتوسطة، وفي تداول الاتجاه، لأن هذا يمكن أن يكون بحد ذاته استراتيجية قوية لإدارة الأموال .
